Gestion du risque
Répartition de l'actif
La répartition de l'actif permet de réduire le risque grâce à la diversification et constitue l'une des décisions les plus importantes d'un investisseur.
Croissance des placements
La répartition de l'actif est l'un des facteurs clés du profil risque/rendement d'un portefeuille. Historiquement, une répartition favorisant les placements dans les actions a engendré de meilleurs rendements à long terme, mais est plus instable à court terme.
Meilleure période de 1 an
9 ans
Meilleure période de 1 an
Meilleure période de 1 an
Source : Morningstar. Le graphique est présenté à titre indicatif seulement. Les données reposent sur les rendements mensuels de janvier 1980 à décembre 2022 libellés en dollars canadiens. Elles supposent que tous les revenus sont réinvestis et qu’il n’y a aucuns frais de transactions ni impôts. Les montants sont arrondis au dollar le plus près. Les titres à revenu fixe sont représentés par l’indice des obligations universelles FTSE Canada. Les actions sont représentées par un indice mixte composé en parts égales de l’indice composé de rendement total S&P/TSX et de l’indice mondial MSCI. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.
Meilleures et pires années
Les placements comportent toujours des risques. En matière de placements, la clé du succès à long terme est de réduire son exposition au risque au moyen de la diversification et de faire du temps son allié.
40 % Fixed Income / Equities 60 %
Equities 100 %
Meilleure période de 1 an
Sep 2007 - Sep 2008
Meilleure période de 1 an
Pire période de 1 an
Meilleure période de 1 an
Pire période de 1 an
Source : Morningstar. Le graphique est présenté à titre indicatif seulement. Les données reposent sur les rendements mensuels de janvier 1980 à décembre 2022 libellés en dollars canadiens. Les meilleures années et les pires années présentent respectivement les rendements annualisés les plus élevés et les moins élevés enregistrés sur la période mobile de 43 ans comprise entre janvier 1980 et décembre 2022. Le pourcentage indique l’occurrence de rendements positifs et négatifs pour chaque répartition d’actif au cours de la période mobile de 43 ans comprise entre janvier 1980 et décembre 2022. Les données supposent que tous les revenus sont réinvestis et qu’il n’y a aucuns frais de transactions ni impôts. Les montants sont arrondis au dollar le plus près. Les titres à revenu fixe sont représentés par l’indice des obligations universelles FTSE Canada. Les actions sont représentées par un indice mixte composé en parts égales de l’indice composé de rendement total S&P/TSX et de l’indice mondial MSCI. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.
Tenue du portefeuille
Bien que le rendement d'un portefeuille puisse varier d'une année à l'autre, le passé nous montre qu'il est positif dans la majorité des cas.
40 % / Equities 60 %
Rendements sur 1 an positifs (50%)
Rendements sur 1 an négatifs (50%)
Equities 100%
Rendements sur 1 an positifs (50%)
Rendements sur 1 an négatifs (50%)
Source : Morningstar. Le graphique est présenté à titre indicatif seulement. Les données reposent sur les rendements mensuels de janvier 1980 à décembre 2022 libellés en dollars canadiens. Les meilleures années et les pires années présentent respectivement les rendements annualisés les plus élevés et les moins élevés enregistrés sur la période mobile de 43 ans comprise entre janvier 1980 et décembre 2022. Le pourcentage indique l’occurrence de rendements positifs et négatifs pour chaque répartition d’actif au cours de la période mobile de 43 ans comprise entre janvier 1980 et décembre 2022. Les données supposent que tous les revenus sont réinvestis et qu’il n’y a aucuns frais de transactions ni impôts. Les montants sont arrondis au dollar le plus près. Les titres à revenu fixe sont représentés par l’indice des obligations universelles FTSE Canada. Les actions sont représentées par un indice mixte composé en parts égales de l’indice composé de rendement total S&P/TSX et de l’indice mondial MSCI. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.
Du temps pour récupérer
Plus longtemps vous conservez un placement, moins une baisse des marchés aura d'incidence sur votre rendement global. Le tableau suivant utilise des données historiques pour illustrer le rendement moyen de chaque répartition de l'actif sur une période de baisse de 3 mois, entre 1980 et 2022, le temps qu'il a fallu pour recouvrer la valeur initiale des placements et la valeur des portefeuilles 1 an, 3 ans et 5 ans après cette baisse.
3 mois
3 mois
3 mois
Source : Morningstar. Le graphique est présenté à titre indicatif seulement. Les données reposent sur les rendements mensuels de janvier 1980 à décembre 2022 libellés en dollars canadiens. Le début du ralentissement reflète la moyenne des rendements négatifs sur une période mobile de trois mois pour la répartition d’actif indiquée. Le temps pour récupérer reflète le nombre de mois qui s’écoule en moyenne avant qu’un placement retrouve sa valeur initiale après une période de baisse de trois mois. Les valeurs des placements après des périodes de 1, 3 et 5 ans reposent sur le rendement moyen cumulatif pour chaque période après une période de baisse de trois mois. Ce graphique est hypothétique et ne reflète pas des résultats réels, ni la valeur future ou le rendement d’un placement réel. Les données supposent que tous les revenus sont réinvestis et qu’il n’y a aucuns frais de transactions ni impôts. Les montants sont arrondis au dollar le plus près. Les titres à revenu fixe sont représentés par l’indice des obligations universelles FTSE Canada. Les actions sont représentées par un indice mixte composé en parts égales de l’indice composé de rendement total S&P/TSX et de l’indice mondial MSCI. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.
