Gestion du risque

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Répartition de l'actif

La répartition de l'actif permet de réduire le risque grâce à la diversification et constitue l'une des décisions les plus importantes d'un investisseur.

Répartition de l'actif (sélectionner jusqu'à deux options) :

Revenu fixe / actions (% de chacun)

Répartition de l'actif
40/60
Première répartition de l'actif
100
Deuxième répartition de l'actif
40/60
Première répartition de l'actif
100
Deuxième répartition de l'actif

Croissance des placements

La répartition de l'actif est l'un des facteurs clés du profil risque/rendement d'un portefeuille. Historiquement, une répartition favorisant les placements dans les actions a engendré de meilleurs rendements à long terme, mais est plus instable à court terme.

40 % / Equities 60 %
Equities 100 %

Meilleures et pires années

Les placements comportent toujours des risques. En matière de placements, la clé du succès à long terme est de réduire son exposition au risque au moyen de la diversification et de faire du temps son allié.

40 % Fixed Income / Equities 60 %

Equities 100 %

Meilleure période de 1 an

Pire période de 1 an

Meilleure période de 1 an

Pire période de 1 an

Tenue du portefeuille

Bien que le rendement d'un portefeuille puisse varier d'une année à l'autre, le passé nous montre qu'il est positif dans la majorité des cas.

40 % / Equities 60 %

Rendements sur 1 an positifs (50%)

Rendements sur 1 an négatifs (50%)

Equities 100%

Rendements sur 1 an positifs (50%)

Rendements sur 1 an négatifs (50%)

Du temps pour récupérer

Plus longtemps vous conservez un placement, moins une baisse des marchés aura d'incidence sur votre rendement global. Le tableau suivant utilise des données historiques pour illustrer le rendement moyen de chaque répartition de l'actif sur une période de baisse de 3 mois, entre 1980 et 2020, le temps qu'il a fallu pour recouvrer la valeur initiale des placements et la valeur des portefeuilles 1 an, 3 ans et 5 ans après cette baisse.

40 % / Equities 60 %
Equities 100%
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Répartition de l'actif

La répartition de l'actif est l'un des facteurs clés du profil risque/rendement d'un portefeuille. Historiquement, une répartition favorisant les placements dans les actions a engendré de meilleurs rendements à long terme, mais est plus instable à court terme.

Vos données saisies

Montant du placement :

10 000 $

Première répartition de l’actif

60 % Revenu fixe / 40 % Actions

60/40

60 % Revenu fixe / 40 % Actions

Deuxième répartition de l’actif

100 % Actions

100

100 % Actions

Croissance des placements

investment growth graph
orange legend
60% Revenu fixe / 40% Actions
Légende bleue
100% Actions

Source : Morningstar. À titre indicatif seulement. D’après les rendements composés mensuellement en dollars canadiens de janvier 1980 à décembre 2020. Le calcul suppose que tous les revenus sont réinvestis et qu’il n’y a pas de frais de transaction ni d’impôt. Les montants sont arrondis au dollar le plus près. Le marché obligataire est représenté par l’indice obligataire universel FTSE Canada. Le marché boursier est représenté par l’indice composé de rendement global S&P/TSX et l’indice Monde MSCI. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.

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1 Janvier, 1970

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Meilleures et pires années

Les placements comportent toujours des risques. En matière de placements la clé du succès à long terme est de réduire son exposition au risque au moyen de la diversification et de faire du temps son allié.

60% Fixed Income / 40% Equities

asset mix one best and worst graph

100% Equities

asset mix two best and worst graph
orange legend

Meilleure période de 1 an :

Jun 1982 - Jun 1983 (49.5%)

light orange legend

Pire période de 1 an :

Feb 2008 - Feb 2009 (-13.0%)

purple legend

Meilleure période de 1 an :

Jun 1982 - Jun 1983 (49.5%)

light purple legend

Pire période de 1 an :

Jun 1982 - Jun 1983 (49.5%)

Le rendement du portefeuille

Bien que le rendement d'un portefeuille puisse varier d'une année à l'autre, le passé nous montre qu'il est positif dans la majorité des cas.

40% Revenu fixe / 60% Actions

asset option one

dark orange legend Rendements sur 1 an positifs ()

Légende orange pâle Rendements sur 1 an négatifs ()

40% Revenu fixe / 60% Actions

asset allocation option 2

dark purple legend Rendements sur 1 an positifs ()

light purple legend Rendements sur 1 an négatifs ()

Source : Morningstar. À titre indicatif seulement. D’après les rendements composés mensuellement en dollars canadiens de janvier 1980 à décembre 2020. Les meilleures années et les pires années reflètent respectivement les rendements annualisés les plus élevés et les moins élevés sur la période indiquée de 41 ans de janvier 1980 à décembre 2020. Le pourcentage reflète l’occurrence de rendements positifs et de rendements négatifs pour chaque pondération d’actifs sur la période indiquée de 41 ans de janvier 1980 à décembre 2020. Le calcul suppose que tous les revenus sont réinvestis et qu’il n’y a pas de frais de transaction ni d’impôt. Les montants sont arrondis au dollar le plus près. Le marché obligataire est représenté par l’indice obligataire universel FTSE Canada. Le marché boursier est représenté par l’indice composé de rendement global S&P/TSX et l’indice Monde MSCI. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.

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1 Janvier, 1970

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Du temps pour récupérer

Plus longtemps vous conservez un placement, moins une baisse des marchés aura d'incidence sur votre rendement global.

Le tableau suivant utilise des données historiques pour illustrer le rendement moyen de chaque répartition de l'actif sur une période de baisse de 3 mois, entre 1980 et 2019, le temps qu'il a fallu pour recouvrer la valeur initiale des placements et la valeur des portefeuilles 1 an, 3 ans et 5 ans après cette baisse.

orange legend
60% Revenu fixe / 40% Actions
Légende bleue
100% Actions
  60% Revenu fixe / 40% Actions 100% Actions
Valeur initiale 10 000 $ 10 000 $
Valeur sur 3 mois 11 327 $ 10 641 $
Valeur sur 1 an 11 327 $ 10 641 $
Valeur sur 3 ans 11 816 $ 10 413 $
Valeur sur 5 ans 11 816 $ 10 413 $
Période de reprise 1 mois 1 mois

Source : Morningstar. À titre indicatif seulement. D’après les rendements composés mensuellement en dollars canadiens de janvier 1980 à décembre 2020. Le début du ralentissement reflète la moyenne de rendements négatifs sur période continue de trois mois pour la pondération d’actifs indiquée. Le temps avant que reprenne le cycle des investissements reflète le nombre de mois qui s’écoule en moyenne avant qu’un placement ne retrouve la valeur qu’il avait avant une période de baisse de trois mois. Les valeurs des placements après des périodes de 1, 3 et 5 ans se fondent sur le rendement moyen cumulé pour chaque période après une période de repli des marchés de trois mois. Ce graphique est hypothétique et ne reflète pas des résultats réels, ni la valeur future ou le rendement d’un placement réel. Le calcul suppose que tous les revenus sont réinvestis et qu’il n’y a pas de frais de transaction ni d’impôt. Les montants sont arrondis au dollar le plus près. Le marché obligataire est représenté par l’indice des obligations à court terme FTSE Canada. Le marché boursier est représenté par l’indice composé de rendement global S&P/TSX et l’indice Monde MSCI. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.

Fonds DynamiqueMD est une marque déposée de son propriétaire, utilisée sous licence, et une division de Gestion d’actifs 1832 S.E.C. Ce document n’a pas pour but de fournir des conseils de placement. Les investisseurs qui prévoient mettre en œuvre une stratégie de placement devraient s’adresser à leur propre conseiller professionnel pour obtenir des conseils adaptés à leurs besoins. Ainsi, il sera tenu compte de leur situation, et les décisions seront fondées sur l’information la plus récente.

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