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La diversification à votre service

La diversification est essentielle à une saine gestion du risque. Ce tableau montre qu’aucune catégorie d’actif ne figure constamment parmi les plus performantes et que les meilleures et les pires catégories d’actifs peuvent changer d’une année à l’autre.

Cases à cocher (portefeuille)
Portefeuille équilibré
40 % Indice obligataire universel FTSE Canada
30 % Indice composé de rendement global S&P/TSX
30 % Indice MSCI Monde
Plus élevé
Plus faible

Tableau sur la diversification, organisé de gauche à droite selon le nombre d’années et de haut en bas selon la baisse de rendement.

Source : Morningstar. Établi en monnaie canadienne, au 31 décembre 2022. Le rendement annuel est composé mensuellement. Il présuppose le réinvestissement de tous les revenus et ne comprend aucuns frais de transaction et aucun impôt. Les catégories d’actifs sont représentées par leurs indices respectifs, et les exemples sont fondés sur un portefeuille équilibré hypothétique et présentés à titre indicatif seulement. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.

Les catégories d’actifs et le portefeuille équilibré sont représentés comme suit (indices entre parenthèses) : Actions can. à faible cap (Indice BMO actions à faible cap) ; Actions américaines (Indice S&P 500); Actions canadiennes (Indice composé de rendement global S&P/TSX) ; Obligations canadiennes (Indice obligataire universel FTSE Canada) ; Actions internationales (Indice MSCI EAEO) ; Actions des marchés émergents (Indice MSCI Marchés émergents libres) ; Actions amér. à faible cap. (Indice Russell 2000) ; Obligations mondiales (Indice Barclays Global Aggregate Bond) ; Prix des maisons au Canada (Indice composite 11 des prix des maisons Teranet-Banque Nationale du Canada); Portefeuille équilibré (40 % Indice obligataire universel FTSE Canada, 30 % Indice composé de rendement global S&P/TSX, 30 % Indice MSCI Monde).

Cap sur le monde

Un portefeuille diversifié renfermant une composante d’actions mondiales peut aider à atténuer le risque de concentration, à l’échelle tant des secteurs que des entreprises, mieux qu’un portefeuille composé uniquement d’actions canadiennes.

Dix actions principales

Dix actions principales au Canada (% de l'indicie): 35,69%

Canada – 35,69 %

Dix actions principales mondiales (% de l'indice): 13,86%

Monde – 13,86 %

Trois principaux secteurs

Trois secteurs principaux au Canada (% de l'indice): 62,17%

Canada – 62,17 %

Trois secteurs principaux mondiales (% de l'indice): 48,56%

Monde – 48,56 %

Source : Gestion d’actifs 1832 S.E.C., au 31 décembre 2022. Les renseignements sur les dix principales actions et les trois principaux secteurs pour le Canada sont tirés de l’indice composé S&P/TSX. Les renseignements sur les dix principales actions et les trois principaux secteurs à l’échelle mondiale sont tirés de l’indice MSCI Monde tous pays. Cette information est présentée à titre indicatif seulement et peut changer. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.

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La diversification à votre service

La diversification est essentielle à une saine gestion du risque. Ce tableau montre qu’aucune catégorie d’actif ne figure constamment parmi les plus performantes et que les meilleures et les pires catégories d’actifs peuvent changer d’une année à l’autre.

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022
31,1 % 75,1 % 38,5 % 9,7 % 16,0 % 48,1 % 23,9 % 21,6 % 35,4 % 28,7 % 7,7 % 24,8 % 17,9 % 27,6 % 2,3 %
6,4 % 52,0 % 20,2 % 8,3 % 15,3 % 41,3 % 14,4 % 19,5 % 21,1 % 17,4 % 4,2 % 22,9 % 16,6 % 25,1 % -5,8 %
-0,8 % 35,1 % 17,6 % 6,8 % 13,8 % 31,6 % 11,2 % 16,2 % 17,1 % 13,8 % 2,5 % 19,2 % 16,3 % 24,8 % -7,8 %
-16,1 % 15,9 % 13,0 % 4,6 % 13,4 % 13,3 % 10,6% 14,6 % 12,3 % 9,1 % 1,4 % 19,2 % 14,4 % 15,5 % -9,2 %
-17,2 % 12,5 % 10,1 % 0,4 % 7,9 % 13,0 % 9,7 % 6,5 % 8,2 % 8,9 % -2,0 % 16,5 % 10,0 % 13,8 % -9,8 %
-21,2 % 8,0 % 9,1 % -1,8 % 7,2 % 7,8 % 8,8 % 4,4 % 8,1 % 8,2 % -3,0 % 16,1 % 9,4 % 12,4 % -10,2 %
-28,8 % 7,4 % 6,7 % -8,7 % 3,6 % 4,3 % 7,0 % 3,5 % 7,7 % 7,1 % -5,6 % 12,9 % 8,7 % 10,8 % -11,7 %
-33,0 % 5,4 % 3,5 % -9,6 % 3,1 % 3,9 % 5,4 % 2,4 % 1,7 % 6,4 % -6,5 % 6,9 % 7,3 % -2,5 % -12,2 %
-41,4 % 5,0 % 2,6 % -14,2 % 2,5 % 3,8 % 4,1 % -8,3 % -1,5 % 2,5 % -8,9 % 2,0 % 6,4 % -3,1 % -13,9 %
-46,6 % -9,2 % 0,0 % -16,2 % 2,0 % -1,2 % -0,1 % -13,8 % -2,0 % 0,3 % -18,2 % 1,4 % 5,6 % -5,5 % -14,7 %
  Catégorie d'actif INDICE
  Actions can. à faible cap. Indice BMO actions à faible cap.
  Actions américaines Indice S&P 500
  Actions canadiennes Indice composé de rendement global S&P/TSX
  Obligations canadiennes Indice obligataire universel FTSE Canada
  Actions internationales Indice MSCI EAEO
  Actions des marchés émergents Indice MSCI Marchés émergents libres
  Catégorie d’actif INDICE
  Actions amér. à faible cap. Indice Russell 2000
  Obligations mondiales Indice Barclays Global Aggregate Bond
  Prix des maisons au Canada Indice composite 11 des prix des maisons Teranet-Banque Nationale du Canada
  Portefeuille équilibré 40 % Indice des obligations universelles FTSE Canada, 30 % Indice composé de rendement global S&P/TSX, 30 % Indice Monde MSCI

Fonds DynamiqueMD est une marque déposée de son propriétaire, utilisée sous licence, et une division de Gestion d’actifs 1832 S.E.C. Source : Morningstar. Établi en monnaie canadienne, au 31 décembre 2022. Le rendement annuel est composé mensuellement. Il présuppose le réinvestissement de tous les revenus et ne comprend aucuns frais de transaction et aucun impôt. Les catégories d’actifs sont représentées par leurs indices respectifs, et les exemples sont fondés sur un portefeuille équilibré hypothétique et présentés à titre indicatif seulement. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice. Ce graphique est hypothétique et ne reflète pas des résultats réels, ni la valeur future ou le rendement d’un fonds commun ou d’un quelconque placement. Ce document n’a pas pour but de fournir des conseils de placement. Les investisseurs qui prévoient mettre en œuvre une stratégie de placement devraient s’adresser à leur propre conseiller professionnel pour obtenir des conseils adaptés à leurs besoins. Ainsi, il sera tenu compte de leur situation, et les décisions seront fondées sur l’information la plus récente.

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Fonds DynamiqueMD est une marque déposée de son propriétaire, utilisée sous licence, et une division de Gestion d’actifs 1832 S.E.C. Ce site Web a été conçu par Gestion d’actifs 1832 S.E.C. et n’a pas pour but de fournir des conseils de placement. Les investisseurs qui prévoient mettre en œuvre une stratégie devraient s’adresser à leur propre conseiller professionnel pour obtenir des conseils de placement ou fiscaux adaptés à leurs besoins. Ainsi, il sera tenu compte de leur situation et les décisions seront prises d’après l’information la plus récente.

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