Pouvoir de la diversification

Imprimer

Plus élevé

Plus faible

2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022
Actions des marchés émergents 31,2 %	Actions des marchés émergents 32,1 %	Actions des marchés émergents 18,6 %	Obligations mondiales 31,1 %	Actions can. à faible cap. 75,1 %	Actions can. à faible cap. 38,5 %	Obligations canadiennes 9,7 %	Actions des marchés émergents 16,0 %	Actions amér. à faible cap. 48,1 %	Actions américaines 23,9 %	Actions américaines 21,6 %	Actions can. à faible cap. 35,4 %	Actions des marchés émergents 28,7 %	Obligations mondiales 7,7 %	Actions américaines 24,8 %	Actions amér. à faible cap. 17,9 %	Actions américaines 27,6 %	Prix des maisons au Canada 2,3 %
Actions canadiennes 24,1 %	Actions internationales 26,4 %	Prix des maisons au Canada 10,4 %	Obligations canadiennes 6,4 %	Actions des marchés émergents 52,0 %	Actions amér. à faible cap. 20,2 %	Obligations mondiales 8,3 %	Actions internationales 15,3 %	Actions américaines 41,3 %	Actions amér. à faible cap. 14,4 %	Actions internationales 19,5 %	Actions canadiennes 21,1 %	Actions internationales 17,4 %	Actions américaines 4,2 %	Actions canadiennes 22,9 %	Actions des marchés émergents 16,6 %	Actions canadiennes 25,1 %	Actions canadiennes -5,8 %
Actions can. à faible cap. 19,7 %	Actions amér. à faible cap. 17,9 %	Actions canadiennes 9,8 %	Prix des maisons au Canada -0,8 %	Actions canadiennes 35,1 %	Actions canadiennes 17,6 %	Prix des maisons au Canada 6,8 %	Actions amér. à faible cap. 13,8 %	Actions internationales 31,6 %	Portefeuille équilibré 11,2 %	Obligations mondiales 16,2 %	Actions amér. à faible cap. 17,1 %	Actions américaines 13,8 %	Prix des maisons au Canada 2,5 %	Actions can. à faible cap. 19,2 %	Actions américaines 16,3 %	Actions can. à faible cap. 24,8 %	Actions internationales -7,8 %
Portefeuille équilibré 11,9 %	Actions canadiennes 17,3 %	Obligations canadiennes 3,7 %	Portefeuille équilibré -16,1 %	Portefeuille équilibré 15,9 %	Actions des marchés émergents 13,0 %	Actions américaines 4,6 %	Actions américaines 13,4 %	Portefeuille équilibré 13,3 %	Actions canadiennes 10,6 %	Actions amér. à faible cap. 14,6 %	Prix des maisons au Canada 12,3 %	Actions canadiennes 9,1 %	Obligations canadiennes 1,4 %	Actions amér. à faible cap. 19,2 %	Actions can. à faible cap. 14,4 %	Prix des maisons au Canada 15,5 %	Actions can. à faible cap. -9,2 %
Actions internationales 11,2 %	Actions can. à faible cap. 16,6 %	Portefeuille équilibré 2,3 %	Actions amér. à faible cap. -17,2 %	Actions internationales 12,5 %	Portefeuille équilibré 10,1 %	Portefeuille équilibré 0,4 %	Portefeuille équilibré 7,9 %	Actions canadiennes 13,0 %	Obligations mondiales 9,7 %	Prix des maisons au Canada 6,5 %	Portefeuille équilibré 8,2 %	Prix des maisons au Canada 8,9 %	Portefeuille équilibré -2,0 %	Actions internationales 16,5 %	Portefeuille équilibré 10,0 %	Actions amér. à faible cap. 13,8 %	Portefeuille équilibré -9,8 %
Prix des maisons au Canada 8,5 %	Actions américaines 15,4 %	Actions can. à faible cap. 2,0 %	Actions américaines -21,2 %	Actions amér. à faible cap. 8,0 %	Actions américaines 9,1 %	Actions amér. à faible cap. -1,8 %	Actions canadiennes 7,2 %	Actions can. à faible cap. 7,8 %	Obligations canadiennes 8,8 %	Portefeuille équilibré 4,4 %	Actions américaines 8,1 %	Portefeuille équilibré 8,2 %	Actions amér. à faible cap. -3,0 %	Portefeuille équilibré 16,1 %	Prix des maisons au Canada 9,4 %	Portefeuille équilibré 12,4 %	Obligations mondiales -10,2 %
Obligations canadiennes 6,5 %	Prix des maisons au Canada 13,3 %	Actions internationales -5,3 %	Actions internationales -28,8 %	Actions américaines 7,4 %	Obligations canadiennes 6,7 %	Actions canadiennes -8,7 %	Obligations canadiennes 3,6 %	Actions des marchés émergents 4,3 %	Actions des marchés émergents 7,0 %	Obligations canadiennes 3,5 %	Actions des marchés émergents 7,7 %	Actions amér. à faible cap. 7,1 %	Actions internationales -5,6 %	Actions des marchés émergents 12,9 %	Obligations canadiennes 8,7 %	Actions internationales 10,8 %	Obligations canadiennes -11,7 %
Actions américaines 2,3 %	Portefeuille équilibré 12,8 %	Obligations mondiales -7,2 %	Actions canadiennes -33,0 %	Obligations canadiennes 5,4 %	Prix des maisons au Canada 3,5 %	Actions internationales -9,6 %	Prix des maisons au Canada 3,1 %	Obligations mondiales 3,9 %	Prix des maisons au Canada 5,4 %	Actions des marchés émergents 2,4 %	Obligations canadiennes 1,7 %	Actions can. à faible cap. 6,4 %	Actions des marchés émergents -6,5 %	Obligations canadiennes 6,9 %	Obligations mondiales 7,3 %	Obligations canadiennes -2,5 %	Actions américaines -12,2 %
Actions amér. à faible cap. 1,9 %	Obligations mondiales 6,2 %	Actions américaines -10,5 %	Actions des marchés émergents -41,4 %	Prix des maisons au Canada 5,0 %	Actions internationales 2,6 %	Actions can. à faible cap. -14,2 %	Actions can. à faible cap. 2,5 %	Prix des maisons au Canada 3,8 %	Actions internationales 4,1 %	Actions canadiennes -8,3 %	Obligations mondiales -1,5 %	Obligations canadiennes 2,5 %	Actions canadiennes -8,9 %	Prix des maisons au Canada 2,0 %	Actions internationales 6,4 %	Actions des marchés émergents -3,1 %	Actions des marchés émergents -13,9 %
Obligations mondiales -6,9 %	Obligations canadiennes 4,1 %	Actions amér. à faible cap. -16,5 %	Actions can. à faible cap. -46,6 %	Obligations mondiales -9,2 %	Obligations mondiales 0,0 %	Actions des marchés émergents -16,2 %	Obligations mondiales 2,0 %	Obligations canadiennes -1,2 %	Actions can. à faible cap. -0,1 %	Actions can. à faible cap. -13,8 %	Actions internationales -2,0 %	Obligations mondiales 0,3 %	Actions can. à faible cap. -18,2 %	Obligations mondiales 1,4 %	Actions canadiennes 5,6 %	Obligations mondiales -5,5 %	Actions amér. à faible cap. -14,7 %

Source : Morningstar. Établi en monnaie canadienne, au 31 décembre 2022. Le rendement annuel est composé mensuellement. Il présuppose le réinvestissement de tous les revenus et ne comprend aucuns frais de transaction et aucun impôt. Les catégories d’actifs sont représentées par leurs indices respectifs, et les exemples sont fondés sur un portefeuille équilibré hypothétique et présentés à titre indicatif seulement. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.

Les catégories d’actifs et le portefeuille équilibré sont représentés comme suit (indices entre parenthèses) : Actions can. à faible cap (Indice BMO actions à faible cap) ; Actions américaines (Indice S&P 500); Actions canadiennes (Indice composé de rendement global S&P/TSX) ; Obligations canadiennes (Indice obligataire universel FTSE Canada) ; Actions internationales (Indice MSCI EAEO) ; Actions des marchés émergents (Indice MSCI Marchés émergents libres) ; Actions amér. à faible cap. (Indice Russell 2000) ; Obligations mondiales (Indice Barclays Global Aggregate Bond) ; Prix des maisons au Canada (Indice composite 11 des prix des maisons Teranet-Banque Nationale du Canada); Portefeuille équilibré (40 % Indice obligataire universel FTSE Canada, 30 % Indice composé de rendement global S&P/TSX, 30 % Indice MSCI Monde).

Cap sur le monde

Un portefeuille diversifié renfermant une composante d’actions mondiales peut aider à atténuer le risque de concentration, à l’échelle tant des secteurs que des entreprises, mieux qu’un portefeuille composé uniquement d’actions canadiennes.

Dix actions principales au Canada (% de l'indicie): 35,69%

Canada – 35,69 %

6,31 %Banque Royale du Canada

5,66 %Banque Toronto-Dominion

3,82 %Enbridge

3,48 %Canadien National

3,34 %Canadien Pacifique

3,07 %Banque de Montréal

2,97 %Canadian Natural Resources

2,81 %Banque de Nouvelle-Écosse

2,17 %Brookfield Asset Management (catégorie A)

2,06 %Suncor Énergie

Dix actions principales mondiales (% de l'indice): 13,86%

Monde – 13,86 %

3,71 %Apple

3,02 %Microsoft

1,37 %Amazon.com

0,94 %Alphabet (catégorie A)

0,88 %Alphabet (catégorie C)

0,88 %UnitedHealth Group

0,83 %Johnson & Johnson

0,82 %Exxon Mobil Corp.

0,71 %Berkshire Hathaway (catégorie B)

0,70 %J.P. Morgan Chase & Co.

Trois secteurs principaux au Canada (% de l'indice): 62,17%

Canada – 62,17 %

30,83 %Finance

18,06 %Énergie

13,28 %Industriels

Trois secteurs principaux mondiales (% de l'indice): 48,56%

Monde – 48,56 %

20,00 %Technologies de l’information

15,19 %Finance

13,37 %Soins de santé

Source : Gestion d’actifs 1832 S.E.C., au 31 décembre 2022. Les renseignements sur les dix principales actions et les trois principaux secteurs pour le Canada sont tirés de l’indice composé S&P/TSX. Les renseignements sur les dix principales actions et les trois principaux secteurs à l’échelle mondiale sont tirés de l’indice MSCI Monde tous pays. Cette information est présentée à titre indicatif seulement et peut changer. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.