La diversification est essentielle à une saine gestion du risque. Ce tableau montre qu’aucune catégorie d’actif ne figure constamment parmi les plus performantes et que les meilleures et les pires catégories d’actifs peuvent changer d’une année à l’autre.
Tableau sur la diversification, organisé de gauche à droite selon le nombre d’années et de haut en bas selon la baisse de rendement.
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Actions américaines 21,6 % |
Actions can. à faible cap. 38,5 % |
Actions des marchés émergents 28,7 % |
Obligations mondiales 7,7 % |
Actions américaines 24,8 % |
Actions amér. à faible cap. 17,9 % |
Actions américaines 27,6 % |
Prix des maisons au Canada 2,3 % |
Actions américaines 22,9 % |
Actions américaines 36,4 % |
|
Actions internationales 19,5 % |
Actions canadiennes 21,1 % |
Actions internationales 17,4 % |
Actions américaines 4,2 % |
Actions canadiennes 22,9 % |
Actions des marchés émergents 16,6 % |
Actions canadiennes 25,1 % |
Actions canadiennes -5,8 % |
Actions internationales 15,7 % |
Actions amér. à faible cap. 21,7 % |
|
Obligations mondiales 16,1 % |
Actions amér. à faible cap. 17,1 % |
Actions américaines 13,8 % |
Prix des maisons au Canada 2,5 % |
Actions amér. à faible cap. 19,2 % |
Actions américaines 16,3 % |
Actions can. à faible cap. 20,3 % |
Actions internationales -7,8 % |
Actions amér. à faible cap. 13,8 % |
Actions canadiennes 21,7 % |
|
Actions amér. à faible cap. 14,6 % |
Prix des maisons au Canada 11,7 % |
Actions canadiennes 9,1 % |
Obligations canadiennes 1,4 % |
Actions internationales 16,5 % |
Actions can. à faible cap. 12,9 % |
Prix des maisons au Canada 15,1 % |
Actions can. à faible cap. -9,3 % |
Portefeuille équilibré 12,5 % |
Actions can. à faible cap. 18,8 % |
|
Prix des maisons au Canada 6,2 % |
Portefeuille équilibré 8,2 % |
Prix des maisons au Canada 8,6 % |
Portefeuille équilibré -2,0 % |
Portefeuille équilibré 16,1 % |
Portefeuille équilibré 10,0 % |
Actions amér. à faible cap. 13,8 % |
Portefeuille équilibré -9,8 % |
Actions canadiennes 11,8 % |
Actions des marchés émergents 17,9 % |
|
Portefeuille équilibré 4,4 % |
Actions américaines 8,1 % |
Portefeuille équilibré 8,2 % |
Actions amér. à faible cap. -3,0 % |
Actions can. à faible cap. 15,8 % |
Prix des maisons au Canada 9,2 % |
Portefeuille équilibré 12,3 % |
Obligations mondiales -10,2 % |
Actions des marchés émergents 7,3 % |
Portefeuille équilibré 16,8 % |
|
Obligations canadiennes 3,5 % |
Actions des marchés émergents 7,7 % |
Actions amér. à faible cap. 7,1 % |
Actions internationales -5,6 % |
Actions des marchés émergents 12,9 % |
Obligations canadiennes 8,7 % |
Actions internationales 10,8 % |
Obligations canadiennes -11,7 % |
Obligations canadiennes 6,7 % |
Actions internationales 13,8 % |
|
Actions des marchés émergents 2,4 % |
Obligations canadiennes 1,7 % |
Actions can. à faible cap. 2,8 % |
Actions des marchés émergents -6,5 % |
Obligations canadiennes 6,9 % |
Obligations mondiales 7,3 % |
Obligations canadiennes -2,5 % |
Actions américaines -12,2 % |
Actions can. à faible cap. 4,8 % |
Obligations mondiales 7,2 % |
|
Actions canadiennes -8,3 % |
Obligations mondiales -1,4 % |
Obligations canadiennes 2,5 % |
Actions canadiennes -8,9 % |
Prix des maisons au Canada 2,1 % |
Actions internationales 6,4 % |
Actions des marchés émergents -3,1 % |
Actions des marchés émergents -13,9 % |
Obligations mondiales 2,9 % |
Obligations canadiennes 4,2 % |
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Actions can. à faible cap. -13,3 % |
Actions internationales -2,0 % |
Obligations mondiales 0,3 % |
Actions can. à faible cap. -18,2 % |
Obligations mondiales 1,4 % |
Actions canadiennes 5,6 % |
Obligations mondiales -5,5 % |
Actions amér. à faible cap. -14,7 % |
Prix des maisons au Canada 2,8 % |
Prix des maisons au Canada 2,4 % |
Source : Morningstar. Établi en monnaie canadienne, au 31 décembre 2024. Le rendement annuel est composé mensuellement. Il présuppose le réinvestissement de tous les revenus et ne comprend aucuns frais de transaction et aucun impôt. Les catégories d’actifs sont représentées par leurs indices respectifs, et les exemples sont fondés sur un portefeuille équilibré hypothétique et présentés à titre indicatif seulement. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.
Les catégories d’actifs et le portefeuille équilibré sont représentés comme suit (indices entre parenthèses) : Actions can. à faible cap (Indice composé de rendement total S&P/TSX) ; Actions américaines (Indice S&P 500); Actions canadiennes (Indice composé de rendement global S&P/TSX) ; Obligations canadiennes (Indice obligataire universel FTSE Canada) ; Actions internationales (Indice MSCI EAEO) ; Actions des marchés émergents (Indice MSCI Marchés émergents libres) ; Actions amér. à faible cap. (Indice Russell 2000) ; Obligations mondiales (Indice Barclays Global Aggregate Bond) ; Prix des maisons au Canada : Indice composite 11 des prix des maisons Teranet-Banque nationale du Canada (C11). Portefeuille équilibré (40 % Indice obligataire universel FTSE Canada, 30 % Indice composé de rendement global S&P/TSX, 30 % Indice MSCI Monde).
Un portefeuille diversifié renfermant une composante d’actions mondiales peut aider à atténuer le risque de concentration, à l’échelle tant des secteurs que des entreprises, mieux qu’un portefeuille composé uniquement d’actions canadiennes.
6,95 % - Banque Royale du Canada
5,25 % - Shopify
3.79 % - Banque Toronto-Dominion
3,76 % - Enbridge
3,36 % - Brookfield Corporation
2,88 % - Banque de Montréal
2,75 % - Canadien Pacifique Kansas City Limitée
2,72 % - Banque de Nouvelle-Écosse
2,65 % - Canadian Natural Resources
2,48 % - Constellation Software
4,91 % - Apple
4,25 % - Nvidia
3,84 % - Microsoft
2,67 % - Amazon.com
1,65 % - Meta (catégorie A)
1,50 % - Tesla
1,43 % - Alphabet (catégorie A)
1,33 % - Broadcom
1,24 % - Alphabet (catégorie C)
1,04 % - Taiwan Semiconductor
33,03 % - Finance
17,14 % - Énergie
12,61 % - Industriels
25,98 % - Technologies de l’information
16,80 % - Finance
11,34 % - Consommation Discrétionnaire
Source : Gestion d'actifs 1832 S.E.C., au 31 décembre 2024. Les renseignements sur les dix principales actions et les trois principaux secteurs pour le Canada sont tirés de l’indice composé S&P/TSX. Les renseignements sur les dix principales actions et les trois principaux secteurs à l’échelle mondiale sont tirés de l’indice MSCI Monde tous pays. Cette information est présentée à titre indicatif seulement et peut changer. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.
