Pour faire croître leur patrimoine, les investisseurs se sont longtemps appuyés sur des actifs traditionnels, tels que les actions et les obligations. Toutefois, avec l’évolution du système financier mondial, les actifs numériques gagnent en pertinence. Gouvernements, entreprises, investisseurs institutionnels et gestionnaires de fonds intègrent désormais les cryptoactifs (cryptos) à leurs stratégies de placement.

C’est une nouvelle forme d’argent.
Les cryptos (forme abrégée de cryptomonnaies) sont une réserve de valeur numérique qui peut être transférée, stockée et négociée en ligne. Les cryptos permettent à leurs détenteurs de participer de façon unique à l’infrastructure des réseaux de chaînes de blocs. À mesure que le nombre d’utilisateurs et d’opérations sur le réseau augmente, l’utilité des cryptos et la demande à son égard peuvent croître, offrant ainsi aux détenteurs une exposition à l’adoption et à l’utilisation du réseau.

C’est un registre partagé.
Une chaîne de blocs est un registre numérique décentralisé qui consigne les opérations sur un réseau d’ordinateurs. Les opérations sont regroupées en blocs, liés entre eux de façon chronologique et enregistrés de manière permanente, d’où l’appellation « chaîne de blocs ».
Le registre est entièrement transparent, ce qui permet à toute personne de consulter les opérations qui y sont inscrites. Chaque ordinateur du réseau conserve une copie complète du registre, éliminant ainsi la nécessité d’une autorité centrale et réduisant les risques d’interruption, de manipulation ou de contrôle par une seule entité.

Comment ça marche?
Les cryptos fonctionnent grâce à la technologie de la chaîne de blocs. Chaque fois qu’un cryptoactif est transféré, l’opération est validée par un réseau d’ordinateurs, puis enregistrée de façon permanente dans la chaîne de blocs grâce à la cryptographie. Chaque opération est transparente et sécurisée.

Les cryptoactifs : pourquoi?

Les cryptos peuvent rehausser un portefeuille traditionnel.
Une exposition judicieuse aux cryptos peut permettre aux investisseurs d’accéder à une nouvelle source de rendement potentiel tout en participant à la croissance d’un écosystème technologique en pleine expansion.

Un nouveau moteur de croissance potentielle

Les principaux cryptoactifs (bitcoin, ether, etc.), qui ont démontré leur utilité dans des applications concrètes, ont affiché une forte croissance au fil du temps. Ainsi, l’affectation de cryptoactifs à un portefeuille traditionnel, aussi modeste soit-elle, peut en accroître le potentiel de croissance.

Quels facteurs soutiennent la croissance des cryptos?

Tout d’abord, l’adoption. Le marché des actifs numériques a considérablement gagné en maturité au cours de la dernière décennie. Ce que l’on considérait autrefois comme un phénomène marginal suscite de plus en plus d’intérêt.

  • L’évolution des cadres réglementaires s’accompagne d’une participation institutionnelle croissante.
  • Des solutions de négociation, de garde et de placement de plus en plus robustes sont mises en place.
  • Les sociétés ouvertes et les gouvernements adoptent les actifs numériques.
  • Les avancées se multiplient dans des secteurs comme l’IA, les cryptomonnaies stables et la technologie de chaîne de blocs.
  • Les fonds négociés en bourse (FNB) de cryptoactifs connaissent une croissance soutenue.

Diversification dans l’écosystème des cryptoactifs

Les cryptos permettent d’accéder à des thèmes de placement qui dépassent généralement le cadre des placements traditionnels en actions et en titres à revenu fixe..

Finance décentralisée

Ce système financier permet aux utilisateurs de réaliser des opérations sans recourir aux institutions financières ou aux intermédiaires traditionnels.

Innovation dans les chaînes de blocs

La technologie de chaîne de blocs est continuellement développée et mise à profit dans un nombre croissant d’applications, tant nouvelles qu’existantes.

Finance décentralisée

Ce système financier permet aux utilisateurs de réaliser des opérations sans recourir aux institutions financières ou aux intermédiaires traditionnels.

Innovation dans les paiements à l’échelle mondiale

Les transferts de valeur transfrontaliers, rapides et peu coûteux gagnent en efficacité et sont de plus en plus couramment adoptés.

FAQ

Les cryptoactifs affichent généralement une faible corrélation avec les actions et les obligations traditionnelles, offrant ainsi des avantages de diversification en plus d’un potentiel de croissance accru.

Non, il n’est pas nécessaire de miser gros. Les données historiques montrent qu’une allocation satellite en cryptos au sein d’un portefeuille équilibré contribue à améliorer les rendements ajustés au risque.
Source : Gestion d’actifs 1832 S.E.C.

Investir directement dans les cryptos peut s’avérer complexe. Cela implique d’ouvrir et d’approvisionner un compte distinct sur une plateforme d’échange de cryptos, de comprendre et de gérer des solutions de stockage, ainsi que de conserver des adresses de portefeuille et des phrases de récupération. Les marchés des cryptos évoluent rapidement et reposent sur des technologies complexes. De plus, compte tenu du vaste éventail d’actifs disponibles, il peut être difficile de déterminer lesquels choisir.

Les fonds négociés en bourse (FNB) de cryptos peuvent offrir cette exposition sans les complications. Les investisseurs obtiennent un accès aux cryptos par l’entremise de comptes de courtage traditionnels, sans avoir à acheter, conserver ou sécuriser eux-mêmes les actifs. Certains de ces FNB sont gérés de façon passive, tandis que d’autres bénéficient d’une gestion active professionnelle (sélection d’actifs, rééquilibrage et mise en jeu, notamment).

Malgré l’adoption et l’innovation continues des cryptos, cette catégorie d’actifs présente toujours des risques qui lui sont propres.

  • Les actifs numériques sont généralement plus volatils que les catégories d’actifs traditionnelles, comme les actions ou les obligations.
  • Le secteur des cryptos demeure relativement jeune, et son cadre réglementaire continue d’évoluer.
  • L’adoption généralisée n’est pas garantie, et la croissance à long terme des cryptos dépendra de leur utilisation concrète et de leur capacité à créer de la valeur.

Fonds en vedette et ressources

FNB actif multi-crypto Dynamique

Profitez du potentiel de croissance élevée des cryptos sans avoir à gérer la complexité d’un placement direct. Le DXMC est une solution tout-en-un pratique qui investit activement dans le bitcoin, l’ether et plus encore.

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Ressources

   Brochure à l’intention des investisseurs

La simplicité, une exposition diversifiée et une gestion active de premier plan comptent parmi les avantages du FNB actif multi-crypto Dynamique (DXMC) pour intégrer les actifs numériques à votre portefeuille.

   Actifs numériques 101 : le potentiel de ces actifs expliqué

Décodez l’univers des actifs numériques. Pour comprendre le rôle que ces actifs peuvent jouer dans un portefeuille, il faut d’abord saisir le potentiel de cette catégorie d’actifs.

   Glossaire des cryptoactifs

Élargissez votre vocabulaire des cryptos.

   Commentaire mensuel sur le DXMC

   Balado – Actifs numériques : un nouveau type de diversification

Dans ce balado, Pascal St-Jean discute avec Michael Hainsworth de la pertinence des actifs numériques et du rôle qu’ils peuvent jouer dans un portefeuille de placements moderne.

   Unités de formation continue : introduction aux actifs numériques

Les placements dans les fonds communs et les fonds négociés en bourse (FNB) peuvent entraîner des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et des charges. Prenez connaissance du prospectus avant d’investir.

Les parts de fonds communs et de FNB ne sont pas garanties. Leur valeur change fréquemment et le rendement antérieur est susceptible de ne pas se répéter.

Avant de mettre en œuvre une stratégie de placement ou de fiscalité, les investisseurs devraient consulter leur conseiller, qui leur fournira des recommandations adaptées à leurs besoins et tiendra compte de leur situation ainsi que des plus récents renseignements à sa disposition.

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Les cryptoactifs comportent des risques importants, notamment une forte volatilité, ainsi que des risques liés à la liquidité, à la réglementation, à la garde des actifs, à la cybersécurité et à la technologie. Les investisseurs pourraient perdre une partie ou la totalité de leur capital investi dans les cryptoactifs. La diversification ne garantit pas un bénéfice ni ne protège contre les pertes.