Jour après jour, les conseillers offrent une panoplie de services cruciaux – des conseils en placement à la planification financière en passant par la planification de la retraite et les stratégies d’épargne.
Des études montrent d’ailleurs que les investisseurs ayant recours à un conseiller sont mieux préparés en vue de la retraite et plus satisfaits de leur situation financière que les ménages n’ayant pas de conseiller¹.
À Fonds Dynamique, les conseils et le rendement vont de pair.
C’est pourquoi nous voyons la gestion légitimement active et le rendement comme essentiels à l’atteinte des objectifs financiers.
Les Canadiens plus en confiance quant à leur avenir financier grâce aux conseils
Pour investir et épargner en vue de la retraite, nous avons tous besoin d’un peu d’aide.
Saviez-vous que près de six Canadiens sur dix s’inquiètent de leur situation financière chaque semaine?²
Un conseiller financier peut vous aider à bâtir un actif qui vous assurera une retraite confortable, à maintenir une stratégie de placement à long terme et à éviter de prendre des décisions sous le coup de l’émotion. Il possède les connaissances et l’expérience nécessaires pour vous aider à bâtir un portefeuille diversifié qui fructifiera dans toutes sortes de contextes – et vous permettra de dormir l’esprit tranquille.
Fonds Dynamique croit fermement en la Gestion légitimement activeMD. Pour nous, elle est tout simplement essentielle à la construction d’un portefeuille efficace.
Une gestion véritablement active, c’est :
une méthode définissable pour faire croître le patrimoine;
une vraie valeur pour les épargnants par rapport aux frais payés;
plus que des produits : des solutions adaptées;
une protection contre les erreurs du marché.
Les sélectionneurs de titres actifs ont obtenu des rendements supérieurs à l’indice de référence, même après déduction des frais, tandis que les imitateurs d’indices ont généré des rendements inférieurs.
Rendements des fonds de 1990 à 2009
Source : Petajisto, Antti, Financial Analysts Journal, vol. 69, n° 4, « Active Share and Mutual Fund Performance », 2013 CFA Institute.
En tant que gestionnaire légitimement actif, Fonds Dynamique cherche continuellement à offrir à ses clients un rendement supérieur à l’indice. Nous faisons du rendement une priorité, jour après jour.
Fonds communs de placement, FNB, produits non traditionnels liquides… Fonds Dynamique propose un vaste éventail de produits activement gérés, notamment les fonds suivants, qui ont reçu la prestigieuse et convoitée cote de 5 étoiles attribuée par Morningstar.
Cote générale Morningstar de 5 étoiles
FNB actif de dividendes canadiens Dynamique
Voir le profil du fonds >FNB actif d’obligations à très court terme Dynamique
Voir le profil du fonds >FNB actif d’actions privilégiées Dynamique
Voir le profil du fonds >Fonds canadien de dividendes Dynamique (série F)
Voir le profil du fonds >Fonds immobilier mondial Dynamique (série F)
Voir le profil du fonds >Fonds d’obligations à très court terme Dynamique (série F)
Voir le profil du fonds >Fonds équilibré Power Dynamique (série F)
Voir le profil du fonds >Fonds de métaux précieux Dynamique (série F)
Voir le profil du fonds >Catégorie de rendement d’actions privilégiées Dynamique (série F)
Voir le profil du fonds >Mandat privé Catégorie équilibrée à prime Dynamique (série F)
Voir le profil du fonds >Catégorie équilibrée américaine Dynamique (série F)
Voir le profil du fonds >FNB actif de sociétés américaines moyennes Dynamique
Voir le profil du fonds >Fonds de rendement stratégique américain Dynamique (série F)
Voir le profil du fonds >Fonds de dividendes Dynamique (série F)
Voir le profil du fonds >© Morningstar Research Inc., 2024. Tous droits réservés. Les renseignements contenus dans le présent document sont la propriété exclusive de Morningstar ou de ses fournisseurs de contenu; ne peuvent être reproduits ou distribués; et sont fournis sans garantie quant à leur exactitude, exhaustivité ou à-propos. Ni Morningstar ni ses fournisseurs de contenu ne sont responsables des dommages ou des pertes découlant de leur utilisation. Le rendement passé n’est pas garant du rendement futur. Les cotes Morningstar s’appliquent aux rendements en date du 31 octobre 2024 et peuvent changer d’un mois à l’autre. Les cotes sont calculées en fonction des rendements du fonds sur trois, cinq et dix ans, comparés aux rendements de bons du Trésor à 91 jours et d’un groupe de fonds semblables. Les fonds figurant dans la tranche supérieure de 10 % d’une catégorie reçoivent une cote de 5 étoiles. La cote globale correspond à la moyenne pondérée des cotes sur trois, cinq et dix ans. Pour en savoir plus, consultez www.morningstar.ca.
Pour le FNB actif de dividendes canadiens Dynamique, les cotes étoiles et le nombre de fonds dans la catégorie Actions canadiennes de dividendes et de revenu pour chaque période sont les suivants : un an, 2 étoiles, 403 fonds; trois ans, 4 étoiles, 379 fonds; cinq ans, 5 étoiles, 356 fonds.
Pour le FNB actif d’obligations à très court terme Dynamique, les cotes étoiles et le nombre de fonds dans la catégorie Revenu fixe canadien à court terme pour chaque période sont les suivants : un an, 2 étoiles, 233 fonds; trois ans, 5 étoiles, 207 fonds; cinq ans, 5 étoiles, 195 fonds.
Pour le FNB actif d’actions privilégiées Dynamique, les cotes étoiles et le nombre de fonds dans la catégorie Actions privilégiées à revenu fixe pour chaque période sont les suivants : un an, 3 étoiles, 62 fonds; trois ans, 4 étoiles, 60 fonds; cinq ans, 5 étoiles, 56 fonds.
Pour le Mandat privé Catégorie équilibrée à prime Dynamique (série F), les cotes étoiles et le nombre de fonds dans la catégorie Équilibrés tactiques pour chaque période sont les suivants : un an, 3 étoiles, 292 fonds; trois ans, 5 étoiles, 287 fonds; cinq ans, 5 étoiles, 262 fonds.
Pour le Fonds canadien de dividendes Dynamique (série F), les cotes étoiles et le nombre de fonds dans la catégorie Actions canadiennes de dividendes et de revenu pour chaque période sont les suivants : un an, 2 étoiles, 403 fonds; trois ans, 4 étoiles, 379 fonds; cinq ans, 5 étoiles, 356 fonds.
Pour la Catégorie équilibrée américaine Dynamique (série F), les cotes étoiles et le nombre de fonds dans la catégorie Équilibrés mondiaux d’actions pour chaque période sont les suivants : un an, 5 étoiles, 1 214 fonds; trois ans, 5 étoiles, 1 096 fonds; cinq ans, 5 étoiles, 932 fonds.
Pour la Catégorie de rendement d’actions privilégiées Dynamique (série F), les cotes étoiles et le nombre de fonds dans la catégorie Actions privilégiées à revenu fixe pour chaque période sont les suivants : un an, 3 étoiles, 62 fonds; trois ans, 5 étoiles, 60 fonds; cinq ans, 5 étoiles, 56 fonds.
Pour le Fonds de métaux précieux Dynamique (série F), les cotes étoiles et le nombre de fonds dans la catégorie Actions de métaux précieux pour chaque période sont les suivants : un an, 5 étoiles, 62 fonds; trois ans, 3 étoiles, 58 fonds; cinq ans, 5 étoiles, 56 fonds.
Pour le Fonds immobilier mondial Dynamique (série F), les cotes étoiles et le nombre de fonds dans la catégorie Actions de l’immobilier pour chaque période sont les suivants : un an, 4 étoiles, 111 fonds; trois ans, 4 étoiles, 99 fonds; cinq ans, 5 étoiles, 92 fonds.
Pour le Fonds équilibré Power Dynamique (série F), les cotes étoiles et le nombre de fonds dans la catégorie Équilibrés canadiens d’actions pour chaque période sont les suivants : un an, 5 étoiles, 323 fonds; trois ans, 5 étoiles, 316 fonds; cinq ans, 5 étoiles, 288 fonds.
Pour le Fonds d’obligations à très court terme Dynamique, les cotes étoiles et le nombre de fonds dans la catégorie Revenu fixe canadien à court terme pour chaque période sont les suivants : un an, 2 étoiles, 233 fonds; trois ans, 5 étoiles, 207 fonds; cinq ans, 5 étoiles, 195 fonds.
Passez à l’action en trouvant un conseiller
À Fonds Dynamique, nous croyons fermement en l’importance des conseils professionnels. Peu importe votre situation, un conseiller peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers et à épargner suffisamment pour vivre confortablement à la retraite.
Voici quelques sites Web utiles pour vous aider à trouver un conseiller inscrit dans votre région :
Autorités canadiennes en valeurs mobilières
Vérifiez que votre conseiller potentiel est inscrit.
Organisme canadien de réglementation des investissements
Consultez la liste des organisations inscrites en tant que courtiers membres de l’OCRI.
Association des gestionnaires de portefeuille du Canada
Apprenez-en plus sur les sociétés de gestion de placements membres qui en sont membres.
Communiquez avec un conseiller financier dès aujourd’hui pour savoir quelle solution vous convient le mieux.
¹ More on the Value of Financial Advisors, Claude Montmarquette, Alexandre Prud'Homme, CIRANO 2020.
² Source : Sondage sur la confiance des investisseurs de GMAS, octobre 2023.
Les placements dans les fonds communs peuvent entraîner des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et des charges. Prenez connaissance du prospectus avant d’investir. Les parts de fonds communs ne sont pas garanties. Leur valeur change fréquemment et le rendement antérieur est susceptible de ne pas se répéter. Les renseignements figurant aux présentes ne doivent pas être considérés comme des conseils en placement. Avant de mettre en œuvre une stratégie de placement ou de fiscalité, les investisseurs devraient consulter leur conseiller, qui leur fournira des recommandations adaptées à leurs besoins et tiendra compte de leur situation ainsi que des plus récents renseignements à sa disposition. Les points de vue exprimés au sujet d’un placement, d’une économie, d’une industrie ou d’un secteur du marché en particulier ne doivent pas être considérés comme une recommandation d’achat ou de vente ni comme des conseils en placement. Ils ne dénotent par ailleurs aucune intention d’achat ou de vente des gestionnaires de Gestion mondiale d’actifs Scotia. Ces points de vue peuvent changer à tout moment, selon l’évolution des marchés et d’autres facteurs. Nous déclinons toute responsabilité quant à la mise à jour du présent contenu. Le présent document contient des renseignements ou des données provenant de sources externes qui sont réputées fiables et exactes en date de la publication, mais Gestion mondiale d’actifs Scotia ne peut en garantir la fiabilité ni l’exactitude. Aucune information contenue aux présentes ne constitue une promesse ou une représentation de l’avenir ni ne doit être considérée comme telle.
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