Nous avons tous besoin de conseils de temps à autre.
Pourquoi en irait-il autrement lorsqu’on investit?

Découvrez pourquoi les conseils sont plus importants que jamais.

Services-conseils en chiffres

Les ménages faisant appel
à un conseiller financier

ÉCONOMISENT PRESQUE DEUX FOIS PLUS

que les autres¹.

Accroissement de l'épargne grâce aux services-conseils

C'est un fait! Selon une étude, obtenir les conseils d'un spécialiste en placements peut aider à :

  • prendre des décisions éclairées;
  • mettre plus d'argent de côté;
  • accumuler des actifs;
  • accroître la part des avoirs investissables.

Les investisseurs bénéficiant
de conseils professionnels

ACCUMULENT
3,9 FOIS PLUS D'ACTIFS

que les autres¹.

Accumulation accrue des actifs grâce aux services-conseils

Les investisseurs bénéficiant de conseils professionnels s'en tirent beaucoup mieux financièrement – surtout lorsqu'ils établissent des liens durables avec leur conseiller.

¹ Source : The Gamma Factor and the value of Financial Advice, Claude Montmarquette et Natalie Viennot-Briot, 2016

Rôle du conseiller

Tout en fixant avec vous des objectifs financiers réalistes, votre conseiller vous proposera des produits qui conviennent à votre portefeuille.

En restant fidèle au plan qu'il aura élaboré en fonction de vos besoins, vous mettrez toutes les chances de votre côté.

Grâce à ses conseils éclairés, vous pourrez :

Accumuler davantage de richesses en prenant de meilleures habitudes en matière d'épargnes

Faire croître votre actif en vue d'une retraite confortable

Choisir des placements fiscalement attrayants

Suivre votre stratégie à long terme

Prévenir les mauvaises décisions financières

Garder la tête froide en tout temps

Source : La valeur des conseils, Institut des fonds d'investissement du Canada, 2012

SAISIR LES OCCASIONS QUE RECÈLE LA VOLATILITÉ

Un conseiller financier joue un rôle crucial, en particulier dans les conditions comme celles prévalant actuellement. Il peut vous aider à composer avec les turbulences et vous montrer l’importance d’adopter une approche rigoureuse.

Pour en savoir plus sur les différentes stratégies qui permettent de gérer les secousses des marchés, visitez notre Centre de ressources sur la volatilité et discutez avec un conseiller financier.

Centre de ressources sur la volatilité

Gestion légitimement activeMD

Les conseillers financiers ne sont pas tous équivalents. Il en va de même pour les solutions de placement. Beaucoup d'entre elles sont passives et suivent un indice. D'autres semblent se distinguer du repère, alors qu'en réalité, elles n'arrivent qu'à le reproduire. Les spécialistes utilisant une approche légitimement active peuvent assembler des portefeuilles qui diffèrent nettement de leur indice de référence et visent ainsi à obtenir des rendements supérieurs.

À Fonds Dynamique, nous croyons fermement que la gestion active est payante.

Nos portefeuillistes surveillent activement les marchés et ne perdent pas de vue l'objectif principal, qui consiste à générer des résultats à long terme.

Écoutez le point de vue des membres de notre équipe de gestion de portefeuille grâce à notre série de balados.

On the Money de Fonds Dynamique

Démarche

À Fonds Dynamique, nous croyons qu'il est essentiel que vous vous adressiez à un professionnel à qui vous faites confiance pour élaborer votre stratégie d'investissement. Un conseiller financier indépendant peut vous aider à établir vos objectifs financiers et vous proposer les fonds communs qui vous permettront de les atteindre.

Il y a des milliers de conseillers financiers au Canada, chacun utilisant sa propre méthode. Tous doivent cependant être inscrits auprès de leur organisme provincial de réglementation des valeurs mobilières, qu'ils vendent des fonds communs ou d'autres produits comme les actions et les obligations. Nombre d'entre eux fournissent aussi des services complets de planification financière moyennant parfois des honoraires.

Avant de déterminer le genre de conseiller qu'il vous faut, veillez à bien définir vos besoins.

Voulez-vous qu'on vous aide seulement à choisir vos placements ou plutôt à élaborer un plan financier et à le mettre à exécution? Êtes-vous à l'affût de solutions pour réduire vos impôts? Beaucoup de conseillers possèdent le savoir-faire nécessaire pour vous guider.

Interrogez des candidats potentiels afin de déterminer celui qui répond le mieux à vos attentes. D'abord et avant tout, recherchez une personne qui démontre un profond engagement envers sa profession. Renseignez-vous sur les titres, la formation et l'expérience du conseiller.

Voici certaines questions que vous pourriez vouloir poser dans le cadre du processus de sélection :

  • Êtes-vous un conseiller inscrit?
  • Quelle forme prend votre rémunération?
  • Quels produits et services offrez-vous?
  • Avec quels types de clients faites-vous affaire?
  • Quels titres de compétence détenez-vous?
  • À quel niveau de service puis-je m'attendre de votre part?
  • Pouvez-vous me parler de votre processus de sélection des placements?
  • Comment m'aiderez-vous à atteindre mes objectifs?