Une bonne compréhension des risques, ça rapporte.
Voilà le secret des portefeuilles de placement résilients.

Découvrez l'importance des conseils.

Un conseiller financier peut vous aider à élaborer un portefeuille résilient.

Peu importe votre situation, un conseiller peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers et à épargner suffisamment pour vivre confortablement à la retraite. Or, pour y parvenir dans le contexte actuel, il faudra réfléchir autrement et recourir à des placements spécialisés, dits aussi alternatifs, pour obtenir des portefeuilles plus résilients.

En matière de placement, tout est une question de risque et de rendement. Après une année d'incertitude sans précédent, la croissance économique est de nouveau au rendez-vous, mais il s'avère plus ardu que jamais de produire des revenus en raison de la faiblesse des taux d'intérêt. Un conseiller financier peut vous aider à mieux comprendre les divers risques du marché afin que votre portefeuille soit mieux positionné pour récolter des gains potentiels, qu'il s'agisse de préserver le capital quand les marchés sont sous tension, de générer un flux de revenus fiable ou de tirer pleinement parti des occasions qui se présentent durant une reprise.

Heureusement, les conseillers financiers ont les connaissances en placement et les outils nécessaires pour aider les épargnants à bâtir des portefeuilles plus résilients qui se comporteront bien dans diverses conjonctures, et ce, dans l'objectif de créer plus de revenus, tant aujourd'hui qu'à long terme.

Il y a des avantages à faire affaire avec un conseiller.

Accumuler davantage de richesses en prenant de meilleures habitudes en matière d'épargnes

Prévenir les mauvaises décisions financières


Faire croître votre actif en vue d'une retraite confortable

Garder la tête froide en tout temps

Choisir des placements fiscalement attrayants

Élaborer un portefeuille résilient

Suivre votre stratégie à long terme

Source : La valeur des conseils, Institut des fonds d'investissement du Canada, 2012

L'avantage Dynamique

À Fonds Dynamique, nous mettons la gestion active et des solutions de placement spécialisées à la disposition des conseillers afin de faciliter l'élaboration de portefeuilles résilients pouvant contribuer à l'atteinte de vos objectifs financiers.

Le temps est venu d'envisager les placements spécialisés.

Présentation des Fonds spécialisés actifsMC

Série éducative Dynamique

Par le passé, les actions et les obligations constituaient les pierres d'assise d'un portefeuille bien diversifié. Cependant, il arrive maintenant que ces deux catégories d'actifs évoluent dans la même direction en période de volatilité, et ce n'est pas une bonne nouvelle¹.

À Fonds Dynamique, nous voyons la diversification autrement. Nous croyons que les placements spécialisés font partie, avec les actions et les obligations, des composantes essentielles de portefeuilles plus résilients qui se comportent bien dans différentes conjonctures.

Atouts des placements spécialisés

Diversification
Les produits spécialisés, ou alternatifs, peuvent accroître la diversification d'un portefeuille en raison de leur faible corrélation potentielle avec les actions et les obligations.

Protection contre les replis des marchés
Comme elles n'évoluent pas en tandem avec les actions et les obligations, les stratégies spécialisées peuvent aider à réduire le risque quand la volatilité fait des siennes, tout en ayant le potentiel d'améliorer les rendements ajustés au risque à long terme.

Accès à des sources additionnelles de rendements
Plusieurs placements spécialisés visent à dégager des rendements en employant des stratégies de négociation plutôt qu'une démarche d'achat à long terme. Ces instruments peuvent constituer un bon complément à d'autres actifs.

Les fonds spécialisés actifsMC de Dynamique permettent d'accéder à de multiples stratégies présentant une faible corrélation tant avec les actions qu'avec les obligations, et tout cela, au sein d'une structure de fonds commun.

¹ Source : Will Stock and Bond Performance Converge? John Rekenthaler, 2020

Que peuvent faire les Fonds spécialisés actifsMC pour votre portefeuille?

Parlez à un conseiller financier dès aujourd'hui pour en apprendre davantage au sujet de notre gamme complète de solutions de placement spécialisées.

POUR BATTRE L'INDICE, IL FAUT S'EN ÉLOIGNER

Nous croyons donc qu'il est essentiel de choisir la gestion légitimement activeMD, une démarche de placement permettant de saisir les occasions au-delà du repère.

Fonds Dynamique ne se contente pas de ce qu'offre le marché. Nos gestionnaires travaillent à élaborer des portefeuilles concentrés dégageant des rendements qui se démarquent de celui de l'indice. Après tout, comment peut-on parvenir à devancer l'indice si on le copie tel quel?

Quand les placements passifs déçoivent, tournez-vous vers la gestion légitimement activeMD.

Miser sur la gestion légitimement activeMD

En période de volatilité, la gestion active peut rapporter, car les portefeuillistes ont la possibilité de sélectionner des titres ayant les avantages potentiels suivants :

Protection contre les replis des marchés
Comme elles n'évoluent pas en tandem avec les actions et les obligations, les stratégies spécialisées peuvent aider à réduire le risque quand la volatilité fait des siennes, tout en ayant le potentiel d'améliorer les rendements ajustés au risque à long terme.

Accélération de la reprise
Les placements spécialisés permettent d'accélérer la reprise quand les marchés font volte-face.

Source : Banque du Canada, rendements des obligations du gouvernement canadien à 10 ans.

Quels sont les avantages de la gestion active?

Parlez à un conseiller financier sans tarder pour en savoir plus.

Démarche

À Fonds Dynamique, nous croyons qu'il est essentiel que vous vous adressiez à un professionnel à qui vous faites confiance pour élaborer votre stratégie d'investissement. Un conseiller financier indépendant peut vous aider à établir vos objectifs financiers et vous proposer les fonds communs qui vous permettront de les atteindre.

 
   

Définissez vos besoins

   

Il y a des milliers de conseillers financiers au Canada, chacun utilisant sa propre méthode. Tous doivent cependant être inscrits auprès de leur organisme provincial de réglementation des valeurs mobilières, qu'ils vendent des fonds communs ou d'autres produits comme les actions et les obligations. Nombre d'entre eux fournissent aussi des services complets de planification financière moyennant parfois des honoraires.

Avant de déterminer le genre de conseiller qu'il vous faut, veillez à bien définir vos besoins.

Voulez-vous qu'on vous aide seulement à choisir vos placements ou plutôt à élaborer un plan financier et à le mettre à exécution? Êtes-vous à l'affût de solutions pour réduire vos impôts? Beaucoup de conseillers possèdent le savoir-faire nécessaire pour vous guider.

 
 
   

Préparez vos questions

   

Interrogez des candidats potentiels afin de déterminer celui qui répond le mieux à vos attentes. D'abord et avant tout, recherchez une personne qui démontre un profond engagement envers sa profession. Renseignez-vous sur les titres, la formation et l'expérience du conseiller.

Voici certaines questions que vous pourriez vouloir poser dans le cadre du processus de sélection :

  • Êtes-vous un conseiller inscrit?
  • Quelle forme prend votre rémunération?
  • Quels produits et services offrez-vous?
  • Avec quels types de clients faites-vous affaire?
  • Quels titres de compétence détenez-vous?
  • À quel niveau de service puis-je m'attendre de votre part?
  • Pouvez-vous me parler de votre processus de sélection des placements?
  • Comment m'aiderez-vous à atteindre mes objectifs?