Le graphique illustre la croissance de 1 000 $, investis dans plusieurs grandes catégories d'actifs, à partir de 1935 (ou à partir de l’année sélectionnée après 1935). Les catégories d'actifs comprennent les bons du Trésor canadiens, les obligations du gouvernement canadien, les actions internationales, les actions canadiennes, les actions américaines, ainsi que trois portefeuilles hypothétiques, plus l'inflation. Des statistiques sommaires sont présentées pour chaque catégorie d'actif et portefeuille, y compris les rendements annuels composés et les volatilités. Le tableau d'ensemble présente divers principes d'investissement, notamment la volatilité par rapport au rendement, la diversification et l'importance d'investir à long terme.

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Données historiques de rendement mensuel, à partir de 1935, fournies par CRSP et GFD, Inc.

Récessions indiquées en gris. Les actions internationales excluent les États-Unis. Le portefeuille audacieux se compose comme suit : 15 % d’obligations, 25 % d’actions canadiennes, 25 % d’actions américaines, 10 % d’actions américaines à petite capitalisation, 20 % d’actions internationales, 5 % de bons du Trésor. Le portefeuille modéré se compose comme suit : 30 % d’obligations, 20 % d’actions canadiennes, 20 % d’actions américaines, 20 % d’actions internationales, 10 % de bons du Trésor. Le portefeuille prudent se compose comme suit : 60 % d’obligations, 10 % d’actions canadiennes, 10 % d’actions américaines, 20 % de bons du Trésor.

Ce graphique illustre la croissance théorique de mille dollars investis dans diverses catégories d’actifs à la date choisie. Il est conçu à des fins d’illustration seulement ; il ne peut servir de recommandation à l’investissement et on ne doit aucunement se baser sur lui à cette fin. Il présuppose le réinvestissement de tout bénéfice net et ne comprend aucuns frais de transaction et aucune taxe. Les portefeuilles servant d’illustration ne sont pas réels, pas plus qu’ils ne sauraient faire l’objet d’une recommandation. Ils ont été rééquilibrés à chaque mois de janvier. La part de risque est évaluée en fonction de l’écart type (la volatilité) des rendements annuels. Tous les rendements sont des rendements annuels composés sauf indication contraire. Les périodes consécutives sont mensuelles en fréquence. Toutes les valeurs sont données en dollars canadiens, à l’exception des prix du pétrole et de l’or, qui sont en dollars américains. Sources : actions américaines : indice de rendement total S&P 500 ; actions américaines à petite capitalisation : NYSE/NYSEMkt,NASDAQ Small Cap Index — Center for Research in Security Prices (CRSP). Actions internationales : indice de rendement total à l’extérieur des États-Unis ; actions canadiennes : indice composé de rendement total S&P/TSX ; bons du Trésor : indice de rendement total des bons du Trésor sur une période de trois mois ; obligations : indice de rendement total des obligations du gouvernement du Canada à 10 ans ; inflation : indice des prix à la consommation ; prix de l’or ; taux de change — Global Financial Data Inc. Récessions — Statistique Canada. Taux d’intérêt préférentiels — Banque du Canada. Prix des maisons : 1985-présent — Statistique Canada ; pour toutes les autres années, l’indice Case-Schiller des États-Unis est utilisé comme indicatif par défaut des tendances observées sur le marché canadien. Prix du pétrole — InflationData.com.

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