Répartition de l'actif
La répartition de l'actif est l'un des facteurs clés du profil risque/rendement d'un portefeuille. Historiquement, une répartition favorisant les placements dans les actions a engendré de meilleurs rendements à long terme, mais est plus instable à court terme.
Vos données saisies
Montant du placement :
10 000 $
Première répartition de l’actif
60/40
60 % Revenu fixe / 40 % Actions
Deuxième répartition de l’actif
100
100 % Actions
Croissance des placements
60 % Revenu fixe / 40 % Actions
100 % Actions
Source : Morningstar. À titre indicatif seulement. D’après les rendements composés mensuellement en dollars canadiens de janvier 1980 à décembre 2022. Le calcul suppose que tous les revenus sont réinvestis et qu’il n’y a pas de frais de transaction ni d’impôt. Les montants sont arrondis au dollar le plus près. Le marché obligataire est représenté par l’indice obligataire universel FTSE Canada. Le marché boursier est représenté par l’indice composé de rendement global S&P/TSX et l’indice Monde MSCI. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.
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January 1st, 1970
Meilleures et pires années
Les placements comportent toujours des risques. En matière de placements la clé du succès à long terme est de réduire son exposition au risque au moyen de la diversification et de faire du temps son allié.
40 % Revenu fixe / 60 % Actions
100 % Actions
Meilleure période de 1 an : Apr 1993 - Apr. 1994
Sep 2007 - Sep 2008 (49.5%)
Pire période de 1 an : Sep. 2007 - Sep. 2008
Sep 2007 - Sep 2008 (49.5%)
Meilleure période de 1 an : Apr 1993 - Apr. 1994
Sep 2007 - Sep 2008 (49.5%)
Pire période de 1 an : Sep. 2007 - Sep. 2008
Sep 2007 - Sep 2008 (49.5%)
Le rendement du portefeuille
Bien que le rendement d'un portefeuille puisse varier d'une année à l'autre, le passé nous montre qu'il est positif dans la majorité des cas.
40 % Revenu fixe / 60 % Actions
Rendements sur 1 an positifs ()
Rendements sur 1 an négatifs ()
100% Actions
Rendements sur 1 an positifs ()
Rendements sur 1 an négatifs ()
Source : Morningstar. À titre indicatif seulement. D’après les rendements composés mensuellement en dollars canadiens de janvier 1980 à décembre 2022. Les meilleures années et les pires années reflètent respectivement les rendements annualisés les plus élevés et les moins élevés sur la période indiquée de 43 ans de janvier 1980 à décembre 2022. Le pourcentage reflète l’occurrence de rendements positifs et de rendements négatifs pour chaque pondération d’actifs sur la période indiquée de 43 ans de janvier 1980 à décembre 2022. Le calcul suppose que tous les revenus sont réinvestis et qu’il n’y a pas de frais de transaction ni d’impôt. Les montants sont arrondis au dollar le plus près. Le marché obligataire est représenté par l’indice obligataire universel FTSE Canada. Le marché boursier est représenté par l’indice composé de rendement global S&P/TSX et l’indice Monde MSCI. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.
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Du temps pour récupérer
Plus longtemps vous conservez un placement, moins une baisse des marchés aura d'incidence sur votre rendement global.
Le tableau suivant utilise des données historiques pour illustrer le rendement moyen de chaque répartition de l'actif sur une période de baisse de 3 mois, entre 1980 et 2022, le temps qu'il a fallu pour recouvrer la valeur initiale des placements et la valeur des portefeuilles 1 an, 3 ans et 5 ans après cette baisse.
Fixed income 60%/Equities 40%
Equities 100%
40% Revenu fixe / 60% Actions | 100% Actions | |
---|---|---|
Valeur initiale | 10 000 $ | 10 000 $ |
Valeur sur 3 mois | 11 327 $ | 10 641 $ |
Valeur sur 1 an | 11 327 $ | 10 641 $ |
Valeur sur 3 ans | 11 327 $ | 10 641 $ |
Valeur sur 5 ans | 11 816 $ | 10 413 $ |
Période de reprise | 1 mois | 1 mois |
Source : Morningstar. À titre indicatif seulement. D’après les rendements composés mensuellement en dollars canadiens de janvier 1980 à décembre 2022. Le début du ralentissement reflète la moyenne de rendements négatifs sur période continue de trois mois pour la pondération d’actifs indiquée. Le temps avant que reprenne le cycle des investissements reflète le nombre de mois qui s’écoule en moyenne avant qu’un placement ne retrouve la valeur qu’il avait avant une période de baisse de trois mois. Les valeurs des placements après des périodes de 1, 3 et 5 ans se fondent sur le rendement moyen cumulé pour chaque période après une période de repli des marchés de trois mois. Ce graphique est hypothétique et ne reflète pas des résultats réels, ni la valeur future ou le rendement d’un placement réel. Le calcul suppose que tous les revenus sont réinvestis et qu’il n’y a pas de frais de transaction ni d’impôt. Les montants sont arrondis au dollar le plus près. Le marché obligataire est représenté par l’indice des obligations à court terme FTSE Canada. Le marché boursier est représenté par l’indice composé de rendement global S&P/TSX et l’indice Monde MSCI. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.
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